YourLib.net
Твоя библиотека
Главная arrow Шпаргалка по банковскому праву (А.В. Приходько) arrow 16. Порядок и этапы создания коммерческих банков. Документы, завершающие отдельные этапы
16. Порядок и этапы создания коммерческих банков. Документы, завершающие отдельные этапы

16. Порядок и этапы создания коммерческих банков. Документы, завершающие отдельные этапы

   Порядок создания банка включает в себя этапы:
   1) учредители направляют в Банк России запрос о предварительном согласовании наименования организации;
   2) подписание учредительного договора.
   Учредителем банка может быть юридическое и физическое лицо.
   Юридическое лицо должно:
   – иметь устойчивое финансовое положение;
   – иметь достаточно средств для внесения в уставный капитал банка;
   – действовать в течение 3 лет;
   – выполнять обязательства перед бюджетами;
   3) не позднее чем через 1 месяц после подписания учредительного договора учредители должны представить в территориальное учреждение ЦБ документы:
   – заявление с ходатайством о госрегистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
   – учредительные документы;
   – протокол собрания учредителей;
   – свидетельство об уплате госпошлины;
   – копии свидетельств о госрегистрации учредителей юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, подтверждения органами налоговой службы РФ выполнения учредителями – юридическими лицами обязательств перед бюджетами;
   – декларации о доходах учредителей – физических лиц, заверенные органами налоговой службы РФ;
   – анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
   4) при отсутствии замечаний территориальное учреждение ЦБ направляет в ЦБ положительное заключение с документами, представленными учредителями банка;
   5) ЦБ рассматривает документы и принимает решение о государственной регистрации кредитной организации;
   ЦБ вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации из-за:
   – несоответствия квалификационным требованиям, предъявляемым к кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и (или) главного бухгалтера;
   – неудовлетворительное финансовое положение учредителей или невыполнение ими своих обязательств перед бюджетами за последние 3 года;
   – несоответствие документов, поданных для получения лицензии, закону;
   6) при принятии положительного решения о государственной регистрации кредитной организации ЦБ:
   – подписывает свидетельство о госрегистрации;
   – открывает счет для оплаты учредителями уставного капитала;
   7) территориальное учреждение ЦБ, получив копию свидетельства о регистрации кредитной организации, направляет учредителям уведомление с указанием корреспондентского счета, открываемого для оплаты 100 % уставного капитала;
   8) после оплаты уставного капитала кредитная организация в течение 1 месяца обязана представить в территориальное учреждение ЦБ документы, на основании которых территориальное учреждение может удостовериться в правомерности оплаты уставного капитала;
   9) территориальное учреждение ЦБ проверяет правомерность оплаты уставного капитала. Подтверждение правомерной оплаты уставного капитала является основанием выдачи лицензии;
   10) после получения заключения о правомерности оплаты уставного капитала ЦБ направляет территориальному учреждению два экземпляра лицензии на осуществление кредитной организацией банковских операций.
   С момента получения лицензии кредитная организация получает право заниматься банковской деятельностью и считается созданной.

 
< Пред.   След. >