YourLib.net
Твоя библиотека
Главная arrow Международное частное право (А.О. Иншакова) arrow 2.4. Международные расчеты и кредитные отношения в международном частном праве
2.4. Международные расчеты и кредитные отношения в международном частном праве

2.4. Международные расчеты и кредитные отношения в международном частном праве

Программная аннотация

   Валютные операции как основа международных расчетов.
   Валютное регулирование и валютный контроль в РФ. Текущие валютные операции и операции, связанные с движением капитала. Применение правовых конструкций к валютным операциям. Роль ЦБ РФ в валютных операциях (участие, регулирование, контроль).
   Международные кредитные операции. Виды международного кредитования. Банковские консорциумы.
   Торговые и неторговые расчеты. Основные различия между торговыми и неторговыми расчетами.
   Международные торговые расчеты. Аккредитив и его виды. Инкассо. Вексель и чек как расчетные инструменты. Международные конвенции по отдельным видам торговых расчетов.
   Особенности неторговых расчетов.

Опорный конспект лекции

   Исторически сложилось так, что валютные операции — это предтеча банковских операций. Политика государства фактически находит выражение в валютном законодательстве, носящем как публичный (защита государственного интереса), так и частный (рыночный) характер (защита коммерческих интересов, соответствие правовой надстройки рыночным законам и механизмам). В РФ сделки купли-продажи иностранной валюты могут осуществляться непосредственно между уполномоченными банками, а также через валютные биржи, действующие в порядке и на условиях, устанавливаемых ЦБ РФ. ЦБ РФ, в свою очередь, в целях регулирования внутреннего валютного рынка может устанавливать предел отклонения курса покупки иностранной валюты от курса ее продажи, а также проводить операции по покупке и продаже иностранной валюты. Покупка и продажа иностранной валюты, минуя уполномоченные банки, не допускаются. Все сделки, заключенные с целью нарушения указанных положений, являются недействительными.
   Основным нормативным актом в РФ в данной сфере является Закон “О валютном регулировании и валютном контроле” от 1992 года. Данный закон определяет принципы осуществления валютных операций в РФ, статус лиц в отношении владения, пользования и распоряжения валютными ценностями, ответственность за нарушение валютного законодательства. Действие закона распространяется лишь на расчеты резидентов и нерезидентов в валюте РФ, на операции с иностранной валютой и не регулирует отношений по экспорту и импорту товаров, работ, услуг. Следует не связывать нарушения данного закона с последствиями, предусмотренными нормами ГК РФ о сделках.
   Закон дает базовые для регулирования и единые для практики понятия, связанные с осуществлением валютных операций. “Валютные операции” — это 1) операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, в том числе операции, связанные с использованием в качестве средства платежа иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте; 2) ввоз и пересылка в РФ, а также вывоз и пересылка из РФ валютных ценностей; 3) осуществление международных денежных переводов; 4) расчеты между резидентами и нерезидентами в валюте Российской Федерации.
   Валютные операции делятся на “текущие” и “связанные с движением капитала”, что соответствует двум различным правовым режимам.
   “Текущие валютные операции” — 1) переводы в РФ и из РФ иностранной валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности), а также для осуществления расчетов, связанных с кредитованием экспортно-импортных операций на срок не более 90 дней; 2) получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 180 дней; 3) переводы в РФ и из РФ процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям, связанным с движением капитала; 4) переводы неторгового характера в РФ и из РФ, включая переводы сумм заработной платы, пенсии, алиментов, наследства, а также другие аналогичные операции. Текущие валютные операции осуществляются резидентами без ограничений.
   “Валютные операции, связанные с движением капитала” — 1) прямые инвестиции, то есть вложения в уставный капитал предприятия с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении предприятием; 2) портфельные инвестиции, то есть приобретение ценных бумаг; 3) переводы в оплату права собственности на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое по законодательству страны его местонахождения к недвижимому имуществу, а также иных прав на недвижимость; 4) предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 90 дней по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности); 5) предоставление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней. Валютные операции, связанные с движением капитала, осуществляются резидентами в порядке, устанавливаемом ЦБ РФ. Как правило, это связано с получением соответствующих разрешений на осуществление того или иного “подвида” валютной операции. Разрешение ЦБ не требуется на осуществление следующих операций (за исключением аналогичных операций в банковской сфере): 1. При зачислении юридическим лицом-резидентом на свой валютный счет в уполномоченном банке иностранной валюты, поступающей от нерезидента в оплату доли (вклада) в уставном (складочном) капитале этого резидента. 2. При зачислении юридическим лицом-резидентом на свой валютный счет в уполномоченном банке иностранной валюты, поступающей от нерезидента по договору простого товарищества (договору о совместной деятельности). 3. При возврате средств, ранее поступивших от нерезидента в оплату доли (вклада) в уставном (складочном) капитале юридического лица-резидента, по договору простого товарищества (договору о совместной деятельности); возврат осуществляется в рублях на счет нерезидента, открытый в уполномоченном банке в соответствии с валютным законодательством РФ (последнее позволяет отчасти варьировать финансовое планирование в благоприятном русле в целях избежания жесткой отечественной валютной системы).
   Покупка и продажа иностранной валюты в РФ производятся через уполномоченные банки. “Уполномоченным банком” является банк или иное кредитное учреждение, получившее лицензию ЦБ РФ на проведение валютных операций. Это обусловлено тем, что операции должны проходить по особым валютным счетам. Причем конверсионные операции могут осуществляться в двух режимах: а) в иностранной валюте, когда это предмет договора поставки (Л.А. Лунц); б) в режиме встречных платежей. Первый из режимов применим к сделкам резидентов. Второй — к сделкам нерезидентов. В частности, в деле Банк Моргана против ОНЭКСИМ банка была успешно применена норма рассматриваемого закона о том, что нерезиденты имеют право продавать и покупать иностранную валюту за валюту РФ в порядке, устанавливаемом ЦБ РФ. Принцип “встречных платежей”, таким образом, применяется при выходе сделки за пределы территории РФ, где единственным платежным средством является рубль, то есть в сфере банковских валютных операций.
   Как и в любом другом государстве, в России Центральный банк определяет валютную политику, международные связи и корреспондентские отношения с зарубежными банками, заключает соответствующие рабочие соглашения по кредитованию и расчетам. ЦБ РФ является основным органом валютного регулирования в России. Последний в указанной роли определяет сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте; издает нормативные акты, обязательные к исполнению в РФ резидентами и нерезидентами; проводит все виды валютных операций и таким образом влияет на курс рубля по отношению к мировой резервной валюте — доллару США; устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами в РФ операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами в РФ операций с валютой РФ и ценными бумагами в валюте РФ; устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, а также случаи и условия открытия резидентами счетов в иностранной валюте в банках за пределами РФ и др.
   ЦБ РФ является основным органом валютного контроля. Сегодня благодаря закону создан режим, когда последние осуществляют контроль в рамках своего статуса, а проверяемые вправе обжаловать их действия.
   Все валютные операции с экономической точки зрения делятся на кредитные и расчетные. Расчетные — чистые платежи или вексельные коммерческие кредиты, как правило, акцептные. Кредитные — это процентные (как правило) займы в валютных ценностях. Как указывалось ранее, валютные операции могут осуществляться и в качестве обеспечения встречных операций. Операции могут быть торговыми — по внешнеторговым сделкам и неторговыми — по обслуживанию некоммерческих потребностей граждан и международных организаций. Торговые операции могут классифицироваться согласно банковской операции, которой последние обслуживаются. Существуют и “чистые” валютные операции — купля-продажа валюты, валютные форварды и фьючерсы.
   Кредитование сегодня выходит на первое место среди прочих валютных операций, и прежде всего, это кредитование, связанное с движением капитала. Многие расчеты также по сути своей представляют кредитование — это акцептный кредит при международной поставке.
   Кредит бывает товарным и денежным. Под товарным кредитом понимается передача товара с отсрочкой платежа и начислением процентов на будущий платеж. Денежный кредит — заем денег под конкретную сделку или просто под обеспечение либо ряд займов. Наилучший актив банков — онкольный кредит. Но это достаточно ординарные кредитные институты, выбор которых обусловлен конкретной рыночной ситуацией, степенью доверия к клиенту со стороны банка, выставленным обеспечением.
  Иной случай — крупные в международном масштабе экономические (глобальные) проекты. Здесь необходимо распределение рисков между несколькими банками, а также страховых рисков и тесная связь с “техническими” исполнителями проекта. В этих целях создаются консорциумы, а форма участия банков в таких случаях называется консорциумным кредитованием. То есть банки, входящие в консорциум, дают заемщику консолидированный кредит. Условия такого договора самым тщательным образом прорабатываются, и сторон в данном договоре — две! Причем в этом же “кредитном” договоре, наряду с собственно займом, происходит закрепление создания консорциума, его топ-менеджмента, то есть объединение воль и участия банков. В практике банки ссылаются, как правило, на статутное и прецедентное банковское право штата Нью-Йорк или на британское банковское право как самые разумные и разработанные.
   Непосредственно расчеты (платежи) регулируются соответствующими положениями внешнеторговых контрактов и должны выбираться сторонами сообразно конкретной ситуации. Прежде всего это форма расчетов, валюта, все связанные с этим банковские операции, здесь также возможна своя коллизионная привязка.
   Расчеты сегодня производятся переводами, по аккредитиву, в порядке инкассо, векселями (коммерческими) и чеками. Международные расчеты по коммерческим операциям производятся преимущественно в свободно конвертируемой валюте, а также в отдельных случаях в замкнутой иностранной валюте и расчетной валюте клиринговых счетов в соответствии с условиями межгосударственных договоров и межбанковских соглашений. Выбор конкретной формы, в которой будут осуществляться расчеты по внешнеторговому контракту, определяется по соглашению сторон и фиксируется в условиях контракта.
   Сегодня в РФ, кроме ГК РФ и нормативных актов ЦБ, аккредитив и инкассо не регулируются международными актами. Существующие “Унифицированные правила по инкассо”, разработанные и утвержденные Международной Торговой Палатой за № 522 в редакции 1995 г., и “Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов” МТП сегодня носят рекомендательный характер, хотя в СССР они были обязательны по решению тогдашнего монополиста — Внешторгбанка.
   Итак, аккредитив, используемый в расчетах по внешнеторговым сделкам, независимо от того, как он назван или обозначен (“документарный аккредитив”, “аккредитив”, “аккредитивное письмо” и т. п.), представляет собой одностороннее, условное денежное обязательство банка, выдаваемое им по поручению клиента-приказодателя аккредитива (импортера) в пользу его контрагента по контракту бенефициара (экспортера), по которому банк, открывший аккредитив (банк-эмитент), должен произвести бенефициару платеж (немедленно или с рассрочкой) или акцептовать тратты бенефициара и оплатить их в срок либо уполномочить другой банк произвести такие платежи, акцепт или негоциацию тратт бенефициара при условии представления им документов, предусмотренных в аккредитиве, и при выполнении других условий аккредитива. Аккредитив по своей природе представляет собой сделку, обособленную от договора купли-продажи или иного договора, на котором он может быть основан, и банки ни в коей мере не связаны условиями таких договоров. Вместе с тем, аккредитив открывается банком на основании инструкций импортера (приказодателя), которые составляются в соответствии с условиями контракта. В связи с этим в контракте с необходимой полнотой и четкостью должны быть определены все основные условия будущего аккредитива: вид аккредитива (трансферабельный, с подтверждением или без подтверждения другим банком), наименование банка-эмитента, наименование авизующего и исполняющего банка, сумма аккредитива, способ реализации аккредитива, перечень документов, представляемых бенефициаром, и их характеристика, сроки для представления документов, сроки отгрузки, условия страхования, уплаты фрахта, банковской комиссии. Аккредитив может быть переводным (трансферабельным). По трансферабельному аккредитиву бенефициару предоставляется право давать банку, производящему оплату или акцепт, или любому банку, уполномоченному негоциировать, указание о том, что аккредитивом могут пользоваться полностью или частично одно или несколько других лиц (вторые бенефициары). Аккредитив может быть переведен, если он прямо обозначен банком-эмитентом как “переводный” (“трансферабельный”). Аккредитив может быть револьверным. По такому аккредитиву по мере его использования (выплат) сумма аккредитива (квота) автоматически восстанавливается после каждой выплаты по аккредитиву, в пределах установленной общей суммы лимита и срока для представления документов по аккредитиву, если иное не предусмотрено условиями аккредитива. В зависимости от вида револьверного аккредитива в нем может быть указан срок для использования квоты (платеж раз в месяц, в квартал).
   Инкассо — расчетная банковская операция, при которой банк-ремитент, действующий в строгом соответствии с инструкциями своего клиента (доверителя), принимает на себя обязательство осуществить операции с представленными доверителем документами в целях получения от плательщика (импортера) акцепта и/или платежа, либо выдачи коммерческих документов против акцепта и/или платежа, либо выдачи документов на иных условиях, в зависимости от случая.
   Рассмотрим отличные от собственно платежей институты. Вексель — документ, составленный по установленной законом форме и содержащий безусловное абстрактное денежное обязательство; ценная бумага; разновидность кредитных денег. Различают вексель простой и переводный. Простой вексель представляет собой ничем не обусловленное обязательство векселедателя уплатить по наступлении срока определенную сумму денег держателю. Переводный вексель (тратта) содержит письменный приказ векселедателя (трассанта), адресованный плательщику (трассату), об уплате указанной в векселе суммы денег третьему лицу - держателю векселя (ремитенту). Трассат становится должником по векселю только после того, как акцептирует вексель, то есть согласится на его оплату, поставив на нем свою подпись (акцептированный вексель). Сегодня в международной практике это одно из наиболее распространенных средств платежа.
   Акцептант переводного векселя, также, как векселедатель простого векселя, является главным вексельным должником, он несет ответственность за оплату векселя в установленный срок.
   Форма векселя, порядок его выставления, оплаты, обращения, права и обязанности сторон и все иные вексельные отношения регулируются законом 1997 года “О простом переводном векселе”, который представляет собой интерполяцию текста Положения о переводном и простом векселе в СССР от 1937 года, которое в свою очередь даже по тексту повторяет Единообразный вексельный закон, утвержденный Женевской конвенцией 1930 года. Коллизионные вопросы решаются Женевской конвенцией 1936 года, участницей которой является РФ как преемник СССР.
   Вексель — строго формальный документ: отсутствие любого из обязательных реквизитов, предусмотренных вексельным законом, лишает его силы векселя. Форма векселя определяется по закону страны, где он был выписан.
   Вексель — безусловное денежное обязательство, так как приказ трассанта переводного векселя и обязательство векселедателя простого векселя не могут быть ограничены никакими условиями. Вексельное обязательство носит абстрактный характер: в тексте векселя не допускаются никакие ссылки на основания его выдачи. Добросовестному держателю векселя, как правило, не могут быть противопоставлены выражения, вытекающие из того договора (сделки), который лежит в основе выдачи или переуступки векселя. Эти качества плюс его многофункциональность чрезвычайно повышают привлекательность векселя как средства расчетов. Предметом вексельного обязательства могут быть только деньги. Вексель как ценная бумага для его оплаты должен быть предъявлен в месте платежа плательщику или третьему лицу, которому поручено оплатить вексель. Надлежащая оплата векселя в установленный срок погашает все вексельные обязательства. В случае отказа от платежа векселедержатель может предъявить в суде прямой иск к акцепту (векселедержателю по простому векселю). Вексельным законодательством почти всех государств предусмотрены особые сроки исковой давности для взыскания вексельных задолженностей.
   Векселя, основывающиеся на указанных реальных сделках, отличают от так называемых “дружеских” или “бронзовых” векселей, не имеющих товарного покрытия и взаимно выставляемых друг на друга с целью получения по ним банковских ссуд. Векселя, основанные на торговых сделках, носят название коммерческих. Такие векселя, если они отвечают определенным требованиям (являются краткосрочными, с двумя и более подписями), могут приниматься банками к учету или в залог как обеспечение предоставляемых клиентам ссуд; операционные возможности такого векселя велики. Коммерческие банки могут переучитывать краткосрочные векселя в центральных банках, на основании чего и формируется учетная ставка.
   В ряде стран вексельное обращение имеет свои особенности и оригинальные институты. Так, к примеру, грационные дни — предусмотренные вексельным законодательством льготные дни, на которые удлиняется срок платежа, обозначенный на векселе. Например, английским законодательством установлены 3 грационных дня, то есть вексель может быть оприходован лишь через три дня по истечении его срока. В странах, где действует Женевская вексельная конвенция 1930 г., грационные дни не применяются.
   В свое время Положение о чеках, утвержденное Постановлением ВС РФ от 13 февраля 1992 г., содержало в статье 32 коллизионную норму о том, что чеки, выданные за границей РФ с платежом на ее территории, должны соответствовать требованиям российского законодательства, а чек, выданный на территории РФ с платежом за границей, должен отвечать требованиям законодательства государства по месту платежа. Но федеральным законом от 26 января 1996 г. № 15-ФЗ Положение о чеках было признано утратившим силу с 1 марта 1996 г. В настоящее время вопрос расчетов чеками регулируется Гражданским кодексом РФ. То есть специальной коллизионной нормы не существует, но, думается, допустимо применить в данном случае статью 166 Основ 1991 года, где в частности сказано, что “к правам и обязанностям по договорам, не перечисленным в пунктах 1-4 статьи 166 Основ, применяется право страны, где учреждена, имеет место жительства или основное место деятельности сторона, которая осуществляет исполнение, имеющее решающее значение для содержания такого договора”. То есть допустимо определять право по месту предполагаемого платежа.
   Напомним, что чеком признается ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю. В качестве плательщика по чеку может быть указан только банк, где чекодатель имеет средства, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков. Выдача чека не погашает денежного обязательства, во исполнение которого он выдан. Положения ГК РФ схожи по содержанию с Единым чековым законом (ЕЧЗ), который является приложением I к Женевской конвенции, устанавливающей Единообразный закон о чеках 1931 г. Интересным является положение статьи 36 этого закона. В ней указано следующее: “Если чек выписан в валюте, не имеющей хождения в месте платежа, то сумма его может быть уплачена в пределах срока для предъявления чека в местной валюте по курсу на день наступления срока платежа. Если платеж не был осуществлен по предъявлении, то держатель может по своему усмотрению потребовать, чтобы сумма чека была выплачена в местной валюте по курсу либо на день наступления срока платежа, либо на день платежа”. Курс иностранной валюты определяется согласно обыкновениям, действующим в месте платежа. Однако чекодатель может обусловить, что подлежащая платежу сумма будет исчислена по курсу, обозначенному в чеке. Указанные выше правила не применяются в случае, когда чекодатель обусловил, что платеж должен быть совершен в определенной указанной в чеке валюте (оговорка эффективного платежа в какой-либо иностранной валюте). Если сумма чека обозначена в валюте, имеющей в стране выдачи и в стране платежа одинаковое наименование, но разный курс, предполагается, что имелась в виду ссылка на валюту места платежа. К сожалению, данный закон не имеет в РФ юридической силы, и даже в случае ссылки на него в контракте вряд ли эти нормы будут применяться, поскольку может быть заявлено их противоречие публичному порядку или императивным нормам валютного законодательства. Последнее требует обязательной конверсии в рубли. Применение Женевской конвенции возможно, однако, за рубежом.
   Под неторговыми расчетами понимаются операции по обслуживанию некоммерческих потребностей граждан и международных организаций. К ним применяется режим валютных операций, о которых говорилось ранее, в зависимости от вида расчетов, вида операции, от того, резидент или нерезидент участвуют в расчетах. Как правило, это расчеты по зарплате, алиментам, наследованию, за обучение, по пенсионному и иному социальному обеспечению, расчеты в рамках гуманитарных миссий. Такие расчеты производятся в наличной и безналичной формах. Особенно интересны платежи со спец-кард счетов или при помощи пластиковых дебетовых либо кредитных карт глобальных платежных систем типа “VISA” и “Master Card”, которые не декларируются при пересечении границ. Даже рублевое содержание счета может за рубежом пройти конверсию в необходимую твердую валюту по текущему курсу ЦБ РФ. Неторговые операции могут состоять из приобретения валютных ценностей, покупки, продажи иностранной валюты, переводов, оплаты переводов. Переводы возможны при наличии корреспондентских отношений с иностранными банками.
   Физические лица — резиденты могут переводить, вывозить и пересылать из РФ ранее переведенные, ввезенные или пересланные в РФ валютные ценности при соблюдении таможенных правил в пределах, указанных в декларации или ином документе, подтверждающем их перевод, ввоз или пересылку в РФ.
   Порядок вывоза и пересылки резидентами из РФ валютных ценностей устанавливает ЦБ РФ совместно с ГТК РФ.

Хрестоматия

   “В странах, где они приняты и где ими руководствуются на практике, они служат prima facie — указателем того, какие нормы международного обычного права или какие международные обыкновения фактически существуют и должны быть приняты к руководству”.
   Л. А. Лунц. Курс международного частного права. Особенная часть. — М., 1975. — С. 332.
   “Принятие единообразного закона не разрешило основной проблемы унификации вексельного законодательства, — а именно, принципиальных различий в правовом регулировании вексельных отношений в англо-американском и континентальном праве. Последствием этого стал отказ от присоединения к Женевской конвенции Великобритании, ее доминионов, США, а также ряда государств, чье вексельное законодательство основывалось на английском законе ... 1882 г.”.
   П. Дробышев. Вексельное право и Конвенция ЮСИТРАЛ “О междунродных переводных и международных простых векселях”. - М., 1996. - С. 5.
   “Коллизионную норму, которая с порога отвергает применение норм валютного контроля иностранного государства, следует отклонить, как и коллизионную норму, которая по причине ложно понятых целей предоставляет полную свободу рук иностранному валютному праву”.
   Вернер Ф. Эбке. Международное валютное право / Пер. с англ. Ю.М. Юмашева. - М., 1997. - С. 258.
   “Идея существования специальной “валютной привязки” к закону валюты долга (lex monetae) для урегулирования вопросов, возникающих по поводу содержания денежного обязательства, не нашла поддержки в отечественной доктрине”.
   В.П. Звеков. Международное частное право. Курс лекций. — М.-1999.-С. 348.
   “Иностранная валюта долга с точки зрения международного частного права имеет значение, аналогичное значению иностранной меры веса, потребляемой для определения количества подлежащего поставке товара... Такой способ выражения валюты долга1 в совокупности с другими условиями сделки может служить выражением намерения сторон подчинить сделку в целом правопорядку...”
   Л. А. Лунц. Курс международного частного права. Особенная часть. — М., 1975. — С. 225-226.

Контрольные вопросы

1. Какие виды векселей используются при международных расчетах?
2. Какова разница между торговыми и неторговыми расчетами? В чем состоит отличие этих правовых институтов?
3. Какие способы неторговых расчетов применяются в современной банковской практике?
4. Назовите применяемые во внешней торговле способы расчетов?
5. Какие коллизионные нормы следует применять при расчетах чеками на территории РФ?
6. Достигнута ли цель всемирной унификации вексельного законодательства? Какие документы приняты в этой связи? Какие отличия существуют между системами вексельного права?
7. Что в РФ понимается под валютным регулированием?
8. В чем состоят отличия между резидентом и нерезидентом в валютном праве? Какие счета может открывать резидент РФ, и в каких банках?
9. Что такое “уполномоченный банк”? С какими целями создан институт уполномоченных банков?
10. Какие формы международного кредитования известны мчп?

Задачи и упражнения

   1. Дайте оценку следующей ситуации:
   Российская компания ЗАО “Эверест” поставила в ФРГ 60 тонн сгущенного молока в адрес компании “Герц Продукт Гмбх”. Немецкая сторона должна была перечислить посредством перевода в течение 30 дней после отгрузки деньги за товар. Однако деньги в обозначенный срок на валютный счет ЗАО “Эверест” в уполномоченном банке не поступили. В течение 65 дней после этого ЗАО “Эверест” безуспешно вело претензионную работу по взысканию задолженности с контрагента. После этого компания подала иск в МКАС при ТПП РФ о возмещении убытков. В ходе разбирательства истец затягивал процесс. Однако решение было вынесено в ее пользу. Но получить деньги не представилось возможным, так как в отношении “Герц Продукт Гмбх” была возбуждена процедура банкротства, а ЗАО “Эверест” является владельцем 93% уставного капитала “Герц Продукт Гмбх”.
   В это время ГТК РФ привлекло ЗАО “Эверест” к ответственности по ст. 273 ТК РФ за незачисление валютной выручки.
   Правильно ли поступили таможенные органы? Какое развитие дело может получить в суде? В каком суде должен рассматриваться возможный спор?
   2. Проанализируйте действия сторон в следующей ситуации:
   Компания с Британских Виргинских островов “Ритмике ЛТД” заключила договор поставки с компанией российского права ОАО “Шанс”, по которому ЗАО “Шанс” поставила своему виргинскому контрагенту 30 станков. Договор был подчинен сторонами российскому праву, все споры отнесены на рассмотрение третейского суда. “Ритмике ЛТД” передала в качестве оплаты 20 векселей на общую сумму 15 миллионов долларов со сроком платежа 1 месяц. Однако в указанный в векселях срок оплата произведена не была, и деньги были перечислены лишь по истечении двух дней после предъявления векселей к платежу. “Ритмике ЛТД” в обоснование своих действий сослалась на грационные дни (предусмотренные вексельным законодательством Великобритании три льготных дня, на которые удлиняется срок платежа, обозначенный на векселе). ОАО “Шанс” в свою очередь понесло убытки в связи с просрочкой платежа.
   Должен ли суд присудить возмещение убытков? Нарушила ли условия договора и нормы применимого права виргинская компания?
   3. Ответьте на вопросы, проанализировав ситуацию:
   Компания “Джеральд Ноукс” приняла в качестве оплаты своих услуг, произведенных на территории РФ, чек от российской компании ООО “Гарантия”. Чек был выписан на территории РФ, в Москве, и содержал указание на то, что по истечении месяца со дня выписывания чека на указанную в нем сумму начисляются проценты в размере 10%. Чек подлежал оплате в любом из филиалов банка чекодателя. Через 53 дня после получения чека “Джеральд Ноукс” предъявила его к оплате, однако на счету ООО “Гарантия” была только сумма чека. “Джеральд Ноукс” предъявила в российский арбитражный суд иск о взыскании процентов на основании чека.
   Как должен поступить суд? Территорию какого государства следует считать надлежащим местом составления чека?
   4. Правы ли сотрудники российского банка в следующей ситуации:
   Российский гражданин Иванов А.П. работал на высокооплачиваемой должности по трудовому договору с немецкой компанией “БМХ” на заводах компании на территории ряда стран ЕС. За время своей трудовой деятельности (5 лет) Иванов АП. открыл два счета в кипрском банке в долларах США, один депозит в банке “Креди Лиона” во французских франках и депозит в немецких марках в “Дойче Банк”. Когда его родителям срочно понадобились деньги, г-н Иванов распорядился, чтобы иностранные банки перевели часть средств на счет его отца в АКБ “Инобанк” (Россия). Однако в российском банке заявили, что г-н Иванов нарушил нормы российского валютного законодательства, открыв счета в зарубежных банках без разрешения ЦБ РФ, и транзакцию (перевод) проводить отказались.
   Как следует поступить г-ну Иванову?
   5. Проанализируйте ситуацию и ответьте на вопросы:
   Российский банк заключил с рядом иностранных банков поставочные валютные форвардные контракты на сумму 500 000 долларов по курсу 1 к 6. В момент истечения срока контракта российская сторона должна была выплатить эквивалентную сумму в рублях по рыночному курсу на момент расчетов. Указанный курс составил 1 к 27. Названные контракты были подчинены праву штата Нью-Йорк, которое позволяет взыскивать курсовую разницу по такого рода контрактам. Однако вызванный резкой динамикой курса валют кризис привел российский банк к процедуре банкротства, в ходе которой иск иностранных банков по форвардам рассматривался в арбитражном суде на территории РФ. Российская сторона заявляла возражения, исходя из норм российского права.
   Каким образом, возможно применить к данным отношениям российское право? Какие аргументы (российского права) могут помочь российской стороне минимизировать потери от иска о взыскании по курсу 1 к 27? Какие контраргументы должны предъявлять иностранные банки?

Вопросы для обсуждения на семинаре

1. Почему необходимо валютное регулирование и как оно сказывается на международном хозяйственном обороте?
2. В чем основное отличие между текущими валютными операциями и операциями, связанными с движением капитала?
3. Как соотносятся правила валютного регулирования и таможенное законодательство в РФ? Каким образом такое соотношение влияет на внешнеторговую деятельность?
4. В чем состоит преимущество онкольного кредита?
5. Какие способы расчетов применяются во внешней торговле и в чем преимущество каждого способа?
6. На основании, каких нормативных актов осуществляется функционирование платежных систем, использующих пластиковые карты? Возможно ли использование российскими резидентами пластиковых карт за рубежом? Возможно ли получение пластиковых кредитных карт в зарубежных банках?
7. Что такое “дружеский” вексель? С какой целью он используется?
8. Допустим ли в РФ револьверный аккредитив?

Литература, рекомендуемая к изучению

1. Агарков М.М. Банковское право. — М., 1994.
2. Богуславский М.М. Иностранные инвестиции: правовое регулирование. — М., 1996.
3. Богуславский М.М. Международное частное право. — М., 1999.
4. Вернер Ф. Эбке. Международное валютное право. Пер. с англ. Ю.М. Юмашева. — М., 1997.
5. Дробышев П. Вексельное право и Конвенция ЮСИТРАЛ “О междунродных переводных и международных простых векселях”. — М., 1996.
6. Звеков В.П. Международное частное право. Курс лекций. - М., 1999.
7. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. — М., 1942.
8. Лунц Л. А. Курс международного частного права. Особенная часть. — М., 1975.
9. Чешир Дж. и Норд П. Частное международное право (пер. с англ.). — М., 1982.
10. Kessler F., Charp М. Contracts cases and materials. — New York, 1953.

 
< Пред.   След. >